事实+统计:行业概述

保险业at-a-glance

  • 根据标准普尔全球市场情报,2019年书面书面净保险费总计为132万亿美元,占房地产/伤亡人数(P / C)保险公司的保险公司,占人员/年金保险公司的保费,占52%,占52%,称为52%。
  • P / C保险主要由汽车,房主和商业保险组成。为该部门编写的净保费总计在2019年的6.377亿美元。
  • 人寿/年金保险部门包括年金、事故和健康保险以及人寿保险。2019年,该行业承保的净保费总额为6787亿美元。
  • 虽然大多数私人健康保险是由专门从事该业务的公司承保,但人寿和人身保险公司也承保被称为意外和健康保险的范围。2019年,私人健康保险直接书面保费总额为9683亿美元,包括:健康保险部门的7574亿美元;2041亿美元来自生命/年金部分;根据标普全球市场情报(S&P Global Market Intelligence)的数据,还有67亿美元的盈亏年度报表。医疗保险部门也包括政府项目。
  • 根据全国保险专员协会,美国(包括领土)有5,965家保险公司。该号码包括:物业/伤员(2,496家公司),寿命/年金(837),健康(952),兄弟(82),标题(61),风险保留组(243)和其他公司(1,251)。
  • 根据标准普尔全球市场情报,2019年,P / C总现金和投资资产为1.9万亿美元。L / A现金和投资资产于2019年共计4.3万亿美元;单独的账户资产和其他投资总额为2.8万亿美元。两个部门的现金和投资资产总额为9.0万亿美元。这些资产中的大多数是债券(57%的P / C资产和71%的生命/年金资产,不包括单独的账户)。
  • 根据美国商务部的说法,2019年,2019年的溢价税,或者在美国的每个人都支付了236亿美元的税收,或者72美元。
  • 根据AON,P / C保险公司与2019年的自然灾难有关的财产损失392亿美元,从2018年的604亿美元和2017年的1308亿美元,包括国家洪水保险计划的亏损。
  • 根据美国劳工部,美国保险业于2020年雇用了290万人。其中170万,为保险公司工作,包括生命和健康保险公司(962,500名工人),P / C保险公司(665,900名工人)和再保险人(27,300名工人)。剩下的120万人为保险机构,经纪人和其他与保险相关企业工作。
  • 保险公司已经迅速回应了Covid-19流行病。使用所收集的信息保险业慈善基金会(IICF),保险信息协会(Triple-I新利国际娱乐)估计于是,到2020年6月,美国保险公司及其基金会捐赠了约2.8亿美元的斗争与Covid-19。此外,国际保险公司及其基金会捐赠了1.5亿美元。根据一个三倍的驾驶,美国汽车保险公司还通过向他们的客户返回超过140亿美元的客户来回应大流行。估计

财产险/意外险/人寿保险/年金保费,2019 (1)

(十亿)

(1)财产/意外事故:再保险交易后的净保费,不包括国家资金;人寿/年金:保费、年金考虑(年金合同费用)和存款型基金。这两个部门都包括事故保险和健康保险。

资料来源:NAIC数据,来源于标普全球市场情报、保险信息研究所。新利国际娱乐

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就业保险,2011-2020

(年度平均数,000)

保险公司 保险代理、经纪及相关服务
直接保险公司(1)
一年 生活和
健康(2)
属性/
伤亡
再保险人 全部的 保险
机构
和经纪人
其他
保险-
相关的
活动(3)
全部的 全部的
行业
2011 788.9. 611.6 25.6 1,426.1. 649.2 261.1. 910.3 2,336.4
2012 811.3. 599.5 25.7 1,436.4 659.6 272.3. 931.8 2,368.3.
2013 813.2 593.7. 26.2 1,433.1. 672.3 283.5 955.8 2,388.9
2014 829.0 594.7 25.1 1,448.7 720.0 297.1 1017年1。 2465 .8
2015 829.8 611.6 25.1 1,466.5 762.8 309.1. 1071 .8 2538年。3
2016 818.9 643.5 25.3 达到1487 783.5 321.5 1105 .0 达到2592
2017 850.4 639.7 26.6 达到1516 809.6 333.3 1,142.9 2659年。6
2018 882.8 629.5 28.6 1,540.9 825.6 346.2 1171 .8 达到2712
2019 931.2 650.3 28.6 1,610.1. 842.8 349.5 1192年。2 2,802.3.
2020 962.5 665.9 27.3. 1,655.7 853.4 349.0 1202年。4 2,858.1.

(1)以初次承保保单为主的机构。
(2)包括从事国民承保国,人寿保险和医疗保险政策的机构。
(3)包括索赔调整机构,保险基金的第三方管理人员和其他服务人员,如咨询和保险额定服务。

资料来源:美国劳工部,劳工局统计局。

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属性/伤亡保险公司必须维持一定程度的盈余来承担风险。这种金融垫被称为“能力”。当行业受到高损失的损害时,例如一个主要的飓风,容量减少了。它可以通过净收入的增加,有利的投资回报,重新培训风险和/或提高额外资本来恢复。

财产险行业收入分析,2015-2019 (1)

(十亿美元)

2015 2016 2017 2018 2019
净保费收入 $ 514.4 $ 528.3 552.6美元 $ 612.2. 634.0美元
变化百分比 3.5% 2.7% 4.6% 10.8% 3.6%
赢得了保费 $ 506.0 523.5美元 540.6美元 593.6美元 $ 621.9
损失 290.7 317.9 347.6 360.7 374.0
所发生的损失理算费用 59.6 60.3 62.7 63.3 68.1
其他承销费用 144.3 147.6 151.0 166.9 172.3
投保人股息 2.5 2.3 2.6 3.0 3.8
净承保增益/亏损 8.9 -4.7 -23.3. -0.2 3.7
净投资收益 47.2 46.6 48.9 55.3 54.4
杂项收入/损失 1.5 1.1 -5.2 1.4 1.4
营业收入 57.7 43.0 20.3 56.6 59.5
实现资本收益 9.4 7.3 15.1 10.3 10.4
联邦和外国所得税 10.2 7.4 -0.6 7.3 8.5
税后净收入 56.8 42.9 36.1. 59.6 61.4

(1)本图表中的数据不包括国家基金和其他剩余市场保险公司,可能与其他来源的类似数据不一致。

资料来源:ISO®,Verisk Analytics®公司。

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2020年,直接保费,2020年通过直接保费成为物业/伤亡保险的十大作家

(000美元)

排名 集团/公司 书面直接保费(1) 市场份额(2)
1 国营农场 66153063美元 9.1%
2 Berkshire Hathaway Inc. 46358896年 6.4
3. 进步的公司。 41737283年 5.7
4 好事达保险公司 39210020年 5.4
5 自由相互 36172570年 5.0
6 旅游公司公司 28,786,741. 4.0
7 USAA保险集团 24621246年 3.4
8 Chubb Ltd. 24199582年 3.3
9 农民保险集团 20083339年 2.8
10. 全国共同组 18499967年 2.5

(1)再保险交易前,包括国家资金。
(2)以美国总数为基础,包括领土。

资料来源:NAIC数据,来源于标普全球市场情报、保险信息研究所。新利国际娱乐

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2020年寿险/年金直接保费排名前10位

(000美元)

排名 集团/公司 书面直接保费(1) 市场份额(2)
1 大都会保险公司 $ 103,335,055 13.0%
2 公平的控股 62,688,657 7.9
3. 保德信金融集团有限公司 61913976年 7.8
4 纽约人寿保险集团 40,211,642 5.1
5 马萨诸塞州共同人寿保险公司 38461197年 4.9
6 校长金融集团公司 26,439,671. 3.3
7 林肯国家集团。 25385450年 3.2
8 西部和南方金融集团 22,920,717 2.9
9 泛美 22875109年 2.9
10. 美国国际集团(AIG) 22,620,803 2.9

(1)包括人寿保险,年金考虑,存款型合同基金和其他考虑因素,以及事故和健康保险。在再保险交易之前。
(2)以美国总数为基础,包括领土。

资料来源:NAIC数据,来源于标普全球市场情报、保险信息研究所。新利国际娱乐

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生命/年金保险收入声明,2015-2019

(年底,十亿美元)

2015 2016 2017 2018 2019 百分比变化,
2018-2019(1)
收入
人寿保险的保险费 151.4美元 115.0美元 137.1美元 $ 145.1. $ 145.1. (2)
年金保费和存款 324.0 318.5 287.2 269.7 341.9 26.8%
意外和健康保险费 158.8 162.8 169.3 183.1. 186.2 1.7
信用人寿、信用事故和健康保险 1.4 1.3 1.3 1.3 (3) NA
其他保费和考虑因素 2.5 2.2 2.1 4.0 6.7 67.4
保费、对价及存款总额 638.2美元 599.9美元 597.1美元 $ 603.2. $ 679.9 12.7%
净投资收益 170.8 173.0 182.3 187.4 186.6 -0.4
再保险津贴 -86.4 -17.0 -25.1. 32.0 -29.7 NA
单独的帐户收入 35.2 34.7 36.6 37.3. 36.8 -1.4
其他收入 90.5 61.3 49.2 44.0 48.8 10.7
总营收 848.2美元 851.9美元 839.9美元 903.9美元 $ 922.3 2.0%
费用
好处 263.9 271.4 281.4 289.5 302.2 4.4
抛弃 273.0 265.1 308.9 350.3. 339.6 -3.0
增加外汇储备 80.5 133.1 106.4 143.3. 120.6 -15.9
转帐到单独的账户 36.9 -38.0 -65.8 -89.6 -72.0 NA
佣金 55.5 64.6 58.0 58.3. 61.2 4.9
一般及行政开支 60.1 62.4 65.9 65.9 67.9 3.0
保险税,许可证和费用 10.5 10.8 8.8 10.7 9.3 -13.4
其他费用 -4.9 -2.7 -4.1 11.3 14.4 27.1
总费用 775.5美元 766.6美元 759.4美元 839.8美元 $ 843.2 0.4%
净收益
投保人股息 18.3. 18.2 17.5 18.2 18.1 -0.4
联邦所得税前的业务净收益 54.4 67.1 63.0 46.0 61.0 32.7
联邦所得税 10.6 16.3. 12.4 3.4 9.4 177.7
资本收益前的净收入 43.8美元 50.8美元 50.6美元 42.6美元 51.5美元 21.1%
净实现资本收益(亏损) -3.5 -11.4 -8.6 -4.7 -6.9 44.6
净收益 40.3美元 39.4美元 42.1美元 $ 37.8 44.7美元 18.1%
税前营业收入 54.4 67.1 63.0 46.0 61.0 32.7
年末资金及盈余 354.0 367.2 380.7 394.9 400.0 5.5

(1)从Unryed数据计算。
(2)小于0.1%。
(3)无资料。

NA =不适用。

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